Avviare un’attività in proprio è un’impresa entusiasmante e gratificante, ma può anche intimorire. Se siete appassionati di finanza e amate aiutare gli altri a gestire il loro denaro, allora l’avvio di un’attività di pianificazione finanziaria può essere la soluzione ideale per voi. Ecco alcuni suggerimenti e trucchi per aiutarvi a iniziare.
1. Sviluppare un business plan
Prima di lanciare la vostra attività di pianificazione finanziaria, è essenziale creare un business plan chiaro e conciso. Questo piano deve delineare la missione dell’azienda, gli obiettivi, il mercato di riferimento, i servizi e le proiezioni finanziarie. Il business plan servirà da tabella di marcia per la vostra azienda e vi aiuterà a rimanere concentrati sui vostri obiettivi.
2. Ottenere le certificazioni necessarie
Per diventare un pianificatore finanziario, è necessario possedere le certificazioni adeguate. La certificazione Certified Financial Planner (CFP) è il gold standard del settore e richiede il superamento di un esame rigoroso, il completamento della formazione necessaria e il rispetto dei requisiti di esperienza. Inoltre, potrebbe essere necessario ottenere licenze statali, a seconda del luogo in cui si opera.
3. Definite i vostri servizi
Successivamente, dovrete definire i servizi che fornirete ai vostri clienti. Questi possono includere la pianificazione della pensione, la gestione degli investimenti, la pianificazione fiscale e la pianificazione immobiliare. Determinate quali servizi siete qualificati a fornire e quali sono in linea con le esigenze del vostro mercato target.
4. Costruire il vostro marchio
Il vostro marchio è il volto della vostra azienda, quindi è fondamentale sviluppare un marchio forte e memorabile. Il marchio deve comunicare i valori, la personalità e la proposta di vendita unica della vostra azienda. Questo include lo sviluppo di un logo, di un sito web e di materiali di marketing che siano coerenti con il vostro marchio.
5. Creare una rete
Costruire una rete è fondamentale nel settore della pianificazione finanziaria. Partecipate agli eventi del settore, iscrivetevi alle organizzazioni professionali e mettetevi in contatto con altri professionisti del settore. Stabilire relazioni con avvocati, commercialisti e altri professionisti della finanza può anche aiutarvi a costruire la vostra base di clienti.
L’avvio di un’attività di pianificazione finanziaria richiede duro lavoro, dedizione e disponibilità a correre rischi. Tuttavia, con un’attenta pianificazione ed esecuzione, è possibile creare un’attività fiorente che aiuti le persone a gestire le proprie finanze e a raggiungere i propri obiettivi finanziari.
I pianificatori finanziari possono essere pagati in diversi modi, ma in genere esistono tre metodi principali di retribuzione:
1. A provvigione: I pianificatori finanziari che sono remunerati con una struttura basata sulle commissioni guadagnano una percentuale sui prodotti o servizi che vendono ai loro clienti. Ciò potrebbe includere prodotti di investimento, polizze assicurative o altri strumenti finanziari.
2. A pagamento: I pianificatori finanziari con una struttura basata sulle commissioni addebitano ai clienti un compenso fisso per i loro servizi. Può trattarsi di un compenso forfettario o di una tariffa oraria, e il compenso si basa in genere sulla complessità della situazione finanziaria del cliente o sulla portata dei servizi di pianificazione forniti.
3. Fee-only: I pianificatori finanziari che si avvalgono di una struttura fee-only non percepiscono alcuna commissione o altro compenso dai prodotti o servizi che raccomandano ai loro clienti. Al contrario, richiedono ai loro clienti una commissione per la loro consulenza e competenza, e di conseguenza sono considerati più obiettivi e imparziali nelle loro raccomandazioni.
I pianificatori finanziari possono guadagnare molto, a seconda del loro livello di esperienza, formazione e competenza. Secondo l’Ufficio Statistico del Lavoro degli Stati Uniti, nel 2020 il salario annuale mediano per i consulenti finanziari personali era di 89.160 dollari. Tuttavia, i migliori guadagni in questo campo possono superare i 208.000 dollari all’anno.
Il reddito dei pianificatori finanziari può variare anche in base al tipo di clienti con cui lavorano e ai servizi che offrono. Coloro che lavorano con individui o aziende con un elevato patrimonio netto possono ottenere compensi più elevati rispetto a coloro che lavorano con clienti della classe media. Inoltre, i pianificatori finanziari che offrono servizi specializzati, come la pianificazione fiscale, la pianificazione immobiliare o la gestione degli investimenti, possono essere in grado di applicare tariffe più elevate.
È importante notare che la pianificazione finanziaria può essere un settore altamente competitivo e il successo dipende spesso dalla costruzione di una solida base di clienti e dalla reputazione di fornire un servizio eccellente. I pianificatori finanziari possono anche aver bisogno di investire tempo e risorse significative nella formazione continua e nello sviluppo professionale per rimanere aggiornati sulle tendenze e sulle normative del settore.
Nel complesso, i pianificatori finanziari hanno il potenziale per guadagnare un buon reddito, ma è importante affrontare questa carriera con aspettative realistiche e con la volontà di lavorare sodo e migliorare continuamente.
Sì, è possibile avviare un’attività in proprio come Certified Financial Planner (CFP). Tuttavia, l’avvio di un’attività come CFP richiede un’attenta pianificazione e strategia. Ecco alcuni passi da seguire per avviare un’attività in proprio come CFP:
1. Sviluppare un business plan: Un business plan è una tabella di marcia che delinea gli obiettivi aziendali, il mercato di riferimento, le strategie di marketing, le proiezioni finanziarie e altri aspetti importanti della vostra attività. È importante sviluppare un solido business plan prima di avviare la propria attività come CFP.
2. Ottenere le certificazioni e le licenze necessarie: Per diventare CFP, è necessario completare la formazione richiesta e superare l’esame CFP. È inoltre necessario ottenere le licenze necessarie per operare come pianificatore finanziario nel proprio Stato.
3. Identificare il mercato di riferimento: È necessario identificare il proprio mercato di riferimento e sviluppare strategie di marketing per raggiungerlo. Il mercato di riferimento può essere costituito da individui, aziende o entrambi.
4. Sviluppare una strategia di prezzo: È necessario sviluppare una strategia di prezzo che sia competitiva ed equa. Si può chiedere un compenso per i propri servizi o una commissione sui prodotti venduti.
5. Scegliere una struttura aziendale: Dovete scegliere una struttura aziendale adatta alle vostre esigenze. Le strutture aziendali più comuni per i CFP sono la ditta individuale, la società di persone e la società a responsabilità limitata (LLC).
6. Sviluppare un piano finanziario: È necessario sviluppare un piano finanziario che illustri i costi di avviamento, le spese operative e le entrate previste. È importante avere un piano finanziario solido per garantire il successo della propria attività.
Avviare un’attività in proprio come CFP può essere impegnativo, ma con un’attenta pianificazione e strategia, è possibile raggiungere i propri obiettivi e costruire un’attività di successo.