Qualcuno ha provato smallcase su Zerodha?

TLDR: CAGR menzionato non racconta tutta la storia. CAGR menzionato buono ma c'è un avvertimento.

Okay, dopo aver controllato il loro sito web, scopro che vantano un ROI significativo. Ma sento che c'è una fregatura.

Ci faccia capire con un esempio:

Da un'occhiata al loro piano.

Smart Beta : Strategie focalizzate sulle grandi capitali con l'obiettivo di battere il mercato

1. Dividendo - Smart Beta: → ha un CAGR del 14,14% ( datato : 24/04/2020)
2. Qualità - Smart Beta: → ha un CAGR del 14.96% ( datato : 24/04/2020)
3. Basso rischio - Smart Beta: → ha CAGR del 16,86% ( datato : 24/04/2020)

Diciamo che a T = 0 (oggi) investiamo 50.000- in uno smallcase. Supponiamo anche che il riequilibrio avvenga semestralmente. Ciò significa che due volte all'anno suggeriranno di cambiare il portafoglio (vendere l'azione A e comprare l'azione B, ecc.)

1. Diciamo che ti suggeriscono di vendere l'azione A del valore di 5000 e comprare l'azione B del valore di 5000. (primo riequilibrio)
2. Diciamo che ti suggeriscono di vendere lo stock C che vale 5000 e comprare lo stock D che vale 5000. (secondo riequilibrio)

Alla fine dell'anno, il valore del portafoglio cresce al loro preteso CAGR del 15.32% (media di oltre 3 CAGR) a → 57660

Ma la fregatura qui è che ora devi pagare le spese di intermediazione quando hai fatto il relance, le tasse sulle azioni vendute.

Se stai usando Zerodha, finirai per pagare (~100/- ) come tassa di riequilibrio.

Siccome tieni le azioni per meno di un anno, dovrai pagare una tassa sulle plusvalenze a breve termine al tasso del 15% sui profitti realizzati (non applicabile sulle perdite).

Caso medio: 15% di (700) = 105 (per 2 riequilibri)

Quindi all'EOY puoi avere 57660- 100 = 57560 o

57660- 100 - 105 = 57455

Quindi il CAGR cambierà da 15,32 a 14,91% semplicemente perché se riequilibri di 10.000/-

Siccome non menzionano mai qual è il valore medio del riequilibrio, non si sa mai!

EDIT:

Altre grandi risorse per una migliore comprensione!!

Cinque cose da considerare prima di sottoscrivere uno smallcaseLeggi questo prima di investire nel miglior smallcase. gli smallcase sono un fenomeno nuovo ed eccitante come metodo per gli investitori di investire direttamente in panieri di azioni scelte sulla base di un tema o una strategia specifica. Per i nativi digitali, l'esperienza utente di investire in smallcase rispetto ai fondi comuni può sembrare la differenza tra lo streaming di un programma Netflix on-demand e l'attesa dell'arrivo dei dvd per posta ordinaria. Sia che stiate valutando la sottoscrizione di uno smallcase o che crediate di aver trovato il miglior smallcase in cui investire, ecco cinque cose che, secondo noi, i nuovi investitori dovrebbero assolutamente considerare.https://www.capitalmind.in/2021/04/five-things-subscribing-best-smallcase/ Come gli utenti smallcase possono risparmiare sui costi di transazione quando ribilancianoQuesto articolo è per gli utenti dello smallcase Capitalmind Momentum e come possono risparmiare un po' sui costi di transazione. Il risparmio potenziale è di circa ~ ₹3500 / anno in costi di transazione, indipendentemente dalla dimensione del tuo portafoglio. Se si distribuisce la dimensione minima del portafoglio, che'è come +0,5% di rendimento mensile netto incrementale. Se hai importi più grandi investiti, il risparmio % potrebbe non valere il tuo tempo e sforzo. Ma decidi per te stesso.https://www.capitalmind.in/2020/10/how-smallcase-users-can-save-on-transactions-costs-when-rebalancing/