Perché i truffatori chiedono di essere pagati in carte regalo?

Sono venuto qui per vedere le risposte e sono rimasto davvero affascinato nell'apprendere altri tipi di truffe. Per quanto ne so, la ragione per cui i truffatori chiedono carte regalo è piuttosto semplice, sono facili da liquidare e difficili da tracciare.

Le carte regalo sono più difficili da tracciare rispetto ai conti bancari veri e propri. E a differenza dei conti bancari, le carte regalo non sono collegate al vostro vero nome o indirizzo reale. Anche le carte regalo Visa a cui si può assegnare un nome e un indirizzo non verificano se è il vostro vero nome o no. Le carte regalo sono anche facili da sbarazzarsi, anche se non le si usa per lo scopo previsto. Ci sono diversi siti web che ti permettono di riscattare carte regalo da altri negozi per fondi diversi. (Per esempio, puoi scambiare una carta regalo iTunes da 50 dollari con una carta regalo Amazon da 50 dollari). Ci sono altri siti che vendono carte regalo (con un'ulteriore "tassa di gestione"). Per un po', ho usato uno di questi siti per comprare carte regalo iTunes. Ho creato un account iTunes quando vivevo negli Stati Uniti, ma quando ho cercato di usarlo in Canada non avevo un indirizzo postale statunitense o una carta di credito e quindi non potevo usare l'account dell'iTunes store statunitense che già avevo. Ho creato un account iTunes canadese, ma come Netflix canadese, era più limitato della versione statunitense. E qualsiasi app/gioco che avevo ottenuto attraverso il negozio statunitense, permetteva solo acquisti in app attraverso il negozio statunitense. Per poter usare il negozio americano avevo bisogno di carte regalo, in particolare carte regalo del negozio americano iTunes. Così ho comprato i codici online. Costava solo 2-5 dollari in più come "tassa di gestione". Il sito che usavo era abbastanza ufficiale, l'ho controllato per assicurarmi che fosse legale, ma quando li ho cercati in origine c'erano un sacco di siti più equivoci che offrivano la stessa cosa, a volte anche a costi più bassi del valore delle carte (dopo tutto, se non hanno dovuto effettivamente comprare i 25 $ GC, se li vendono a 20 $ stanno ancora facendo soldi).

Una truffa che era comune quando lavoravo in un negozio di alimentari era qualcosa a che fare con le bollette non pagate, avrebbero chiamato e detto che gli dovevi dei soldi e che avrebbero fatto causa ma ti avrebbero lasciato andare con un avvertimento se gli avessi dato metà della tassa in carte regalo iTunes. Voglio dire, sembra un po' sciocco, ma la maggior parte delle truffe lo fanno (o quello o io sono una persona naturalmente sospettosa). Ma abbiamo avuto così tante persone che ci sono cascate che abbiamo dovuto portare le carte regalo iTunes dietro il banco del servizio clienti e se qualcuno cercava di comprare più di 100-200 dollari in carte regalo iTunes, dovevamo renderlo consapevole della truffa e controllare il motivo per cui le stava comprando.

Si è verificata un'altra truffa dove qualcuno chiamava con un minaccioso "So cosa hai fatto, mandami 500 dollari in carte regalo Amazon e non lo dirò a nessuno". Ma o non ha avuto molte vittime o la gente ha comprato le carte altrove perché non abbiamo mai dovuto spostare quelle carte regalo.