Quali bonifici sono segnalati all'IRS?

L'IRS può vedere qualsiasi bonifico che vuole, se coinvolge il sistema bancario statunitense o persone statunitensi. Le banche sono anche tenute a segnalare qualsiasi attività sospetta o trasferimenti da parte di certe persone e di grandi importi. Altre attività sospette potrebbero essere segnalate, come trasferimenti frequenti che equivalgono a una grande quantità, trasferimenti verso certi paesi, conti sorgente che hanno avuto depositi in contanti, ecc. Ci sono in realtà algoritmi super-intelligenti che le banche usano per rilevare attività sospette, perché se non lo fanno e si verifica un crimine la banca potrebbe essere soggetta a multe enormi. I trasferimenti altamente sospetti possono essere bloccati e le attività composte fino a quando non sono liquidati da un responsabile della conformità, che può a sua discrezione notificare prima le autorità.

La maggior parte degli altri paesi hanno misure simili, alcune delle quali sono richieste per avere accesso al sistema bancario statunitense. (Argomento correlato: FATCA)

Generalmente l'IRS è preoccupato per l'evasione fiscale, quindi potrebbe richiedere rapporti come parte di un audit o di un'indagine. Anche altre agenzie possono accedere alle tue informazioni bancarie per indagare sui crimini, come l'FBI, la SEC, i servizi segreti, ecc.

Ti potrebbe interessare anche sapere della confisca. Se la tua attività è sospetta il governo degli Stati Uniti può immediatamente sequestrare i tuoi beni e poi devi dimostrare che non c'è stato alcun crimine per riavere i tuoi beni.