Se depositi 100K sul tuo conto bancario in contanti, la banca ti chiederà come li hai avuti?

La legge sul riciclaggio di denaro sarà coperta dai regolamenti federali. $100K non è una somma significativa oggi, ma la banca spesso si assicurerà che tu abbia una vera ragione legittima su come hai ottenuto il denaro, che è solo una semplice domanda. Generalmente lo guarderanno e probabilmente lo terranno per qualche giorno se si tratta di un assegno e vi daranno una data in cui l'assegno sarà incassato in base alle attività del vostro conto. La maggior parte delle persone non porta con sé quel tipo di denaro, a meno che non si rechi al casinò a giocare. Vediamo questo tipo di denaro passare di mano in mano tutto il tempo. Il limite è di 10k e qualsiasi cosa più di questo richiede di compilare un modulo per far sapere all'IRS che questo è stato fatto. Sei 10 volte oltre il limite regolamentare della banca, quindi non c'è modo di uscirne. Ho dovuto farlo quando ho comprato la mia auto. Dovreste prepararvi ed essere consapevoli di questo, quindi ci si aspetta che compiliate dei documenti. Guardate il titolo 31 dello statuto federale che tutte le istituzioni finanziarie devono seguire per prevenire il riciclaggio di denaro e vedete se rientrate in transazioni che possono essere interrogate da tutto il personale bancario. Non siate sorpresi se ve lo chiedono, dato che è il loro lavoro, supponendo che possiate essere un controllore da parte del regolatore.