Posso far violare il mio conto bancario incassando/depositando un assegno sul mio conto?

Se qualcosa è troppo bello per essere vero, allora allontanati da esso perché probabilmente non è vero. Perché vuoi accettare "soldi" da un perfetto sconosciuto? Ho il sospetto che siano soldi gratis? Mantieni i tuoi dati bancari privati, non accettare proposte di soldi gratis o sarai truffato.

Se si tratta di un assegno autentico che hai ricevuto, vai alla banca dell'emittente e chiedi loro di incassarlo per te. Saranno in grado di verificarne l'autenticità.

Il tuo conto potrebbe non essere violato ma i truffatori potrebbero chiederti di rimborsare il "pagamento". Non appena rimborserete l'importo, la banca annullerà il pagamento fraudolento e sarete visti come il colpevole e non la vittima. Fate attenzione!

Il modo in cui i truffatori lavorano è quello di inviarvi una prova di pagamento. Può trattarsi di una ricevuta falsa che sembra essere autentica, ma questo denaro non raggiungerà mai il tuo conto. Il deposito sembra essere genuino per te. Vai alla tua banca per verificare se tale pagamento è stato depositato sul tuo conto bancario. Informatevi anche sui metodi di pagamento. Era un assegno o un trasferimento online? Con ogni probabilità si tratterà di un assegno rubato che verrà stornato a breve. Chiedete alla vostra banca quanto tempo ci vorrà per cancellare l'assegno. Ancora meglio, chiedi alla tua banca di restituire il deposito al mittente. In questo modo non sarete associati alla truffa. Se la persona a cui è stato rubato l'assegno risale a te, diventerai il colpevole invece che la vittima. Non volete essere coinvolti in azioni legali che riguardano assegni rubati.

Diffidate degli estranei che fanno depositi sul vostro conto. Non rivelare i tuoi dati bancari a nessuno. Lascia che ti paghino attraverso un sito web sicuro come Paypal o Zelle. Fornendo al truffatore le tue coordinate bancarie, potrebbe frodare un'altra parte e fornirgli le tue coordinate bancarie. Questa terza parte innocente potrebbe effettuare un pagamento per un oggetto che ha "acquistato" dal truffatore. La parte innocente invierà la distinta di versamento al truffatore che a sua volta contatterà la tua banca con la prova del pagamento che è stato erroneamente depositato sul tuo conto. La banca annullerà il pagamento rimborsando l'importo. Allo stesso tempo chiederà un rimborso a te, mentre la terza parte (vittima innocente) ti accuserà di frode perché è sul tuo conto che è stato depositato il denaro. Per evitare tutti questi problemi, evitate di dare le vostre coordinate bancarie a terzi.

Se ricevete un assegno indirizzato a voi per posta, aspettate che l'assegno sia liquidato prima di partire con l'oggetto acquistato da voi. Fai sapere che hai bisogno di almeno dieci giorni per la liquidazione degli assegni. Una volta sono stato truffato per comprare una macchina fotografica molto ragionevole. Dopo aver pagato l'importo, i truffatori mi hanno detto di pagare i dazi d'importazione che erano molto più del prezzo d'acquisto dell'articolo. Quando ho cercato di ottenere un rimborso, la mia banca non è stata in grado di localizzare il titolare del conto. A quanto pare aprono dei conti e trasferiscono l'intero importo su un altro conto. Va bene così spesso che le banche non riescono a rintracciare il conto finale che ha ricevuto il pagamento. Il tuo conto potrebbe essere uno di questi conti usati per trasferire denaro. Anche se il tuo conto potrebbe non essere stato violato, potresti potenzialmente avere un reclamo per frode contro di te.