Se qualcuno ha usato la mia carta di credito o di debito online, è possibile rintracciarlo? Se sì, quanto è probabile che vengano trovati?

È MOLTO possibile rintracciarli. La domanda è: ne varrebbe la pena? Per piccoli importi in dollari, probabilmente no. Soprattutto perché puoi segnalare la frode alla tua banca e di solito rimborsano i soldi sul tuo conto e ti rilasciano un nuovo numero.

Quando vai su questa strada stai lasciando che la tua banca faccia il lavoro pesante. Hanno i loro dipartimenti di frode che lavorano con le forze dell'ordine per trovare chi ha usato la carta. Le banche hanno capacità di rilevamento e investigazione delle frodi abbastanza sofisticate. Da ciò che trovano lo condividono con le forze dell'ordine che contatteranno anche il commerciante e otterranno i dettagli dell'acquisto che possono includere una quantità significativa di informazioni sull'acquirente. Possono poi usare la loro autorità di polizia per ottenere ulteriori informazioni da cose come indirizzi IP e VPN per trovare dove si trovava la persona che ha iniziato l'acquisto e quale dispositivo ha usato. Possono anche semplicemente seguire la merce. Chiunque l'abbia comprata deve riceverla in qualche modo. Andranno all'indirizzo che è stato inserito e tenteranno di consegnare il pacco o un pacco esca per beccarli mentre accettano gli articoli ottenuti in modo fraudolento. Se gli articoli sono digitali, cercheranno di determinare quale indirizzo IP e quale ID del dispositivo ha riscattato gli articoli digitali e andranno a cercarli. Se si tratta di qualcuno che ha inavvertitamente comprato merce rubata, la polizia scopre da chi l'ha comprata e ripete il ciclo. Alla fine la persona viene catturata. È un sacco di lavoro, ma alla fine quelli che lo fanno spesso vengono tutti presi prima o poi. Di solito non vale la pena per le piccole quantità e la polizia ha bisogno di dare la priorità ai grandi ladri prima, così quelli di piccolo valore ottengono un lasciapassare finché non raggiungono un certo valore cumulativo di dollari che può essere collegato a loro.