Vale la pena abbonarsi a Investor's Business Daily (IBD)?

Mentre sono d'accordo con la loro filosofia in teoria, non ho fatto soldi usando i loro metodi di acquisto/vendita/tempo. Il mio esperimento è stato quello di confrontare le prestazioni di 3 conti IRA: uno in cui investo utilizzando le tecniche IBD, un altro con "contro investimenti" come metalli preziosi, energia, obbligazioni e azioni Value, e un terzo che è tutto in un fondo Target 2035 con pilota automatico. Finora il conto IBD ha avuto la performance peggiore in 2 anni, dopo che sono entrato e uscito da circa 40 titoli "leader" raccomandati da IBD. Gli scarsi rendimenti del conto IBD includono l'aver comprato in grandi vincitori come The Trading Desk, Alibaba e Amazon. Di seguito sono riportati i principali difetti che ho riscontrato con questi metodi:

1. Molti, molti dei titoli scelti da IBD - anche quelli con una performance finanziaria eccezionale - diminuiscono di prezzo rispetto ai loro punti di acquisto senza alcuna ragione discernibile per un investitore dilettante, specialmente nella stagione degli utili. Questi titoli possono riportare guadagni RECORD, battere le stime e ancora gap down sui guadagni del 5-20%.
2. I titoli che salgono lo fanno solo mentre anche l'S&P sta salendo. Comprate 10 titoli leader in una "buy zone" durante una tendenza al rialzo: 4 scenderanno dell'8% e saranno tagliati, 3 si attarderanno a +/-2% e 3 raggiungeranno guadagni del 20%, innescando prese di profitto basate sui metodi IBD. Fate la media e otterrete circa lo stesso rendimento di un fondo dell'indice S&P nello stesso arco di tempo.
3. I guadagni (dai pochi vincitori) impiegano molto più tempo a realizzarsi rispetto alle perdite (dai molti perdenti). Quindi, se un trend rialzista è di breve durata, realizzerete perdite molto rapidamente ma nessun guadagno. Dovete capire la vostra tolleranza per le perdite iniziali prima di imbarcarvi in questo. Se comprate azioni in un trend rialzista che in 4 settimane passa alla correzione, dovrete decidere se mangiare le perdite sulle azioni che sono già scese, o tenerle senza sapere quanto in basso andrà il fondo. Credetemi, molti dei loro "trend rialzisti confermati" vi lasciano in questa situazione.
4. Trovo le loro raccomandazioni incentrate su indicatori in ritardo. Quindi, DOPO che lo stock inizia a fare bene, va in classifica. DOPO che il mercato diventa debole, ti dicono di passare al contante. DOPO che le azioni salgono, ti dicono di comprare. DOPO che si verifica una rotazione settoriale, ti dicono di uscire da quel settore. DOPO che un'azione inizia ad avere un'emorragia, la rimuovono dalla classifica. Mi sembra che le loro raccomandazioni non ti portino dove il mercato sta andando, ma solo dove è stato.

Mentre il PodCast del giovedì presenta alcuni ospiti interessanti, la maggior parte di loro ha fatto fortuna nel Growth Investing durante o dopo un periodo a Wall Street. Non ho sentito un singolo investitore dilettante come me (anche con un background finanziario che ho) usare IBD con più successo che comprare semplicemente un Index Fund.

Quindi, anche se non sto ancora gettando la spugna, non sono convinto, e non posso fornire un appoggio per IBD.